Üzlet
Inflációs nyomás a befektetéseken is
Cégvezetőként az infláció nem csak a céget és annak befektetéseit, de a privát befektetéseket is érinti.
2022.09.25 10:54ma.huValóban óriási nyomás alatt vannak a befektetési portfóliók, ez alól a senkié sem kivétel. A technológia mégis óriási segítséget tud nyújtani, mert a befektetők sokkal könnyebb helyzetben vannak, mint 20 éve. Immár nem csak a cégen belül van szükség arra, hogy a technológiai innovációt maximálisan kihasználják a cég vezetői a folyamatoptimalizálás, költségcsökkentés vagy bevételnövelés szempontjából, hanem a cég és a privát pénzügyi téren is.
Egy gazdasági válsághelyzetben a legkézenfekvőbb megoldás: költségeket csökkenteni és amennyiben lehetőség van rá, bevételeket/hozamokat növelni. Nincs ez másképp a befektetési világban sem. Erre kínálhat egy jó megoldást a befektetési portfólió átsúlyozása a passzív befektetési alapok felé, melyek negyedakkora költségekkel dolgoznak, mint a bankokban és biztosítóknál elérhető és széles körben elterjedt társaik.
Passzív befektetési alapok
A passzív befektetési módszerek és alapok célja, hogy elkerüljék a gyakori kereskedés során előforduló díjakat és korlátozott teljesítményt. A legtöbb passzív befektetési alap ún. ETF formában érhető el (bővebben az ETF-ekről itt olvashat).
A passzív befektetés célja, hogy a vagyon fokozatosan épüljön. A passzív befektetés vételi és tartási (buy and hold) stratégiaként is ismert, ami azt jelenti, hogy az értékpapírokat hosszú távra vásárolják. Az aktív kereskedőkkel ellentétben a passzív befektetési alapok nem akarnak profitálni a rövid távú ár ingadozásokból és nem próbálják elkapni a legjobb beszállási pontot sem. A passzív befektetési stratégia azon az egyetemes gazdasági összefüggésen alapul, hogy hosszútávon a cégek növekednek, ezáltal a piacok is felfelé mennek.
A passzív befektetési alapoknak is vannak sajátos ágazatai, melyeket cégek vagy magánszemélyek rövidebb távon is ki tudnak használni, nem feltétlenül szükséges évtizedes távlatban gondolkodni.
Szerencsére a világban egyre inkább elterjedtebbek lesznek a passzív befektetési alapok, melyeknek a költségvonzata a hagyományos befektetési alapok töredéke. 2026-ra a világban nagyobb arányban lesznek jelen a passzív befektetési alapok, mint az aktívan, alapkezelők által kezelt befektetési alapok.
Passzív befektetési alapok költségei
A nyilvános befektetési alapok költségei Magyarországon átlagosan 1,5-2%/év körül mozogtak 2020-ban, ezek a számok azóta az infláció és az alapkezelői költségek emelkedése miatt már inkább a 2,5-3%-os sávban mozognak.
Ehhez képest az ún. passzív befektetési alapok költséghányada 0,05-0,5%/év. A technológiai fejlődés pedig lehetővé teszi, hogy a befektetők ne legyenek többé rákényszerítve a bankok és biztosítók által kínált exkluzív, de ugyanakkor jelentősen drágább befektetési termékekre, mert akár önállóan is kialakítható egy befektetési portfólió negyedakkora költségből.
Sőt, hozam tekintetében is felülteljesítik a passzív alapok az aktívan kezelt társaikat. A J.P. Morgan felmérése alapján nagyjából 1,3 – 2% a különbség a passzív alapok javára. Így tehát éves szinten akár egy 5%-os különbséget is eredményezhet, ha a befektetők rászánják az időt és átszervezik a befektetési portfóliójukat a modern megoldásoknak megfelelően.
Befektetésről, tőzsdéről és részvényekről érthetően – Érthető Pénz. 0% spam, 100% befektetési tudás.
Figyelem! A cikkhez hozzáfűzött hozzászólások nem a ma.hu network nézeteit tükrözik. A szerkesztőség mindössze a hírek publikációjával foglalkozik, a kommenteket nem tudja befolyásolni - azok az olvasók személyes véleményét tartalmazzák.
Kérjük, kulturáltan, mások személyiségi jogainak és jó hírnevének tiszteletben tartásával kommenteljenek!
ma.hu legfrissebb hírei:
- 18:55 A Hamász átadta a Nemzetközi Vöröskereszt képviselőinek Edan Alexander túszt
- 16:51 Főpolgármesteri Hivatal: Karácsony Gergely felmentette a BKV vezérigazgatóját
- 16:42 Kelemen Hunor levélben kéri az erdélyi magyar közösséget George Simion megállításához
- 14:00 Kisiklott egy vonat Debrecennél, miután kacsaszállító kamionnal ütközött - videó
- 12:40 Szigorítja a bevándorlási szabályokat a brit kormány
- 10:27 A geotermikus energiát hasznosítanák Zalaegerszegen
- 8:25 Víztechnológiai kutatóközpontot hoz létre a Pannon Egyetem Nagykanizsán
top fórum témák:
- Tanár Úr gyere, mindjárt lesz Lillád!2022.05.10 21:11
- AZ IGAZSÁG SOHA NEM KÉSŐ2022.05.10 21:07
- JólVanna2022.05.10 20:31
- Porvihar2022.03.29 16:11
- Mit szólsz? Ide minden baromságot...2022.03.29 16:06